Работаю фрилансером.
Регулярно получаю крупные суммы на счет физика в банке от не резидентов РФ- юрлиц. В месяц несколько перечислений(3-4), на суммы от 2000 до 6000 $. Назначение платежа, как правило услуга какая-либо или сервис.
Трудового договора нет, простое перечисление

Вопрос, не возникнет ли каких проблем ввиду такой активности? Что посоветуете?

Ап?...

не платиш если налоги то траблы канеш могут возникнуть...

24000$ в мес на фрилансе норм такто

меняй счет регулярно и банк.

Я уточнял у банка, в налоговую они не подают данные, каким образом могут возникнуть проблемы, кто может сдать?

Василий_Пупкин электроная система которая перечисляет на счет..

Можно подробнее? Чем поможет? Что грозит если не делать этого?
Если я открою чп или ооо позже, то мои счета будут мониториться регулярно налоговиками?

Банковские работники уверяют, что все у них конфиденциально и они дорожат своей репутацией. Были преценденты? Я так понимаю, что самое страшное , что может грозить это уплата налога в 6% как ип?

под электронной системой я имею ввиду всякие вебмани яндекс и т.д. с российскими да были случаи, без официальных ответов ессно, но тем не менее...
сам не пользую местных, ограничился манибукерами...не всем удобно но зато приступы паранои не утомляют
грозить может вплоть до уголовной ответсвенности. уплатить весь налог + штраф это минимум

У меня чисто банковские переводы на мой мультивалютный счет в российском банке, нет никаких платежных систем. Максимум, что было пока это отказ в переводе за неуказанием цели перевода (с моей стороны китайцам)

ну тогда это вопрос честности банка, при подозрение в отмывние всеравно ничего не спасет, ну швейцария только мб...

Короче, если они тебе не перечислят единоразово более 300к рублей - финмониторинг тобой не заинтересуется. Не переживай.

вроде как 600к не?

Я если я открою ЧП или ООО мои физические счета автоматом под контроль встанут?

Пошли ко мне работать, и спать будешь спокойно.

откуда данные про 300 и 600к? про валютный контроль за юр лицами знаю, про физиков не очень... обычно банку надо подтверждать обоснованность валютных операций (договор, акт выполненных работ и т.д.). от суммы не зависит, если только не более 50000 usd по одному договору. тогда еще и паспорт сделки открывать надо. но это все для юриков...

Смотря на какую ЗП :rolleyes:
Ап. Кто-что скажет еще?

Подтверждать ничего не просят, специалист в банке только сказала, что если пойдут десятки тысяч, то попросят какой-нибудь документ чисто для себя, не для третьих лиц, иначе деньги не примут от заграницы просто.

чем это нужно заниматься, чтобы так получать?

Когда валютный контроль твоего банка интересуется у тебя происхождением денег, есть такая лазейка/: ты можешь пойти к ним и написать заявление, что это материальная помощь из-за рубежа. Тогда они успокоятся и не будут требовать у тебя контракты, на основании которых ты получаешь эти деньги как доход. В принципе, ты можешь ходить к ним и писать такое заявление хоть каждый месяц. Лазейка эта подсказана самими работниками банка (в моем случае, альфа-банка).

А вообще, понятие "нерезидент РФ" совсем необязательно предполагает, что плательщик денег находится за пределами страны. Есть компании-нерезиденты, которые зарегистрированы у нас как российские филиалы иностранных компаний и вполне исправно выплачивают своим работникам зарплату с соблюдением всех наших налоговых и пенсионных отчислений (т.е. абсолютно в белую, - и даже еще белее, чем чисто российские компании). К примеру, "Сахалинская Энергия" - нерезидент РФ, зарегистрирована за рубежом, несмотря на то, что основным акционером в ней является российский Газпром. Но этот нерезидент работает в РФ и выплачивает зарплаты тысячам работников в полном соответствии с ТК РФ.

Жена начальник отдела в банке. Еще вопросы?

Свыше 300к росфинмониторинг заинтерисуется. Не все так просто

о-па, о-па! каеш вопросы счас будут! и много :D когда успел?

если не секрет что за работа?

Подробности не могу огласить, извините, конкуренция большая. IT сфера.

Спасибо.

Главный по тарелочкам?

2 года назад в сентябре из-за бугра на мой счёт в втб было заслано 12 тыр.енотов. В мае следующего года вызвали в налоговую и хотели меня реально нагнуть. Решил вопрос через знакомых. Потом выяснил в банке - все приходы выше суммы, эквивалентной 10К баксов - данные банком подаются...

Так это, вообще-то, просто некая стандартная цифра, начиная с которой к сумме могут проявить интерес фискальные органы. Примерно эта же сумма фигурирует и в таможенных правилах: везешь налом 9999 долларов - не декларируешь при выезде. А если везешь 10001 доллар - заполняешь декларацию. Что таможенный комитет, что федеральная налоговая служба, что росфинмониторинг подчинены министерству финансов РФ. Отсюда и общие стандарты, общие правила: тобой начинают интересоваться (или же, могут заинтересоваться с большей степенью вероятности), если перечисление тебе превышает порог в 10000 долларов. Поэтому договаривайся с заказчиками, чтобы переводили тебе суммы, скажем, по 8 тыс. долларов. Тогда привлечешь меньше внимания. И на каждом таком переводе сможешь писать в банке: "Материальная помощь, и неипет!".

Банку надо подтверждать обоснованность не только валютных операций. Валютный контроль банка обязательно вмешается также и в том случае, если физ.лицо переводит рубли со счета в российском банке на счет какого-либо физлица или юрлица, которое не является резидентом РФ, но имеет здесь счет. У меня возник однажды геморрой с переводом небольшой суммы 16 тыс. рублей на счет "Сахалинской Энергии", присланной мне по ошибке. Мой банк перевел эти 16 тыс. только после продолжительной переписки с бухгалтерией Сахалинской Энергии и объяснений с их стороны.

Что подразумевается под нагнуть? Заставить уплатить налог? Можно подробнее?

Да. Еще и налоги будешь платить. Не парься. Проще открыть bvi компанию. Платить 600$ в год и все. А оттуда уже себе переводить неболшими суммами ну или оформиться на работу:D:D:D

Что подразумевается под нагнуть? Заставить уплатить налог? Можно подробнее?

=подоходный они с него хотели получить 13%-если он резидент РФ= а он таки резидент)) или 30% если Не Резидент -)

Я же могу это сделать и без компании? Например, прикупить счет физика в офшоре где-нибудь на кипре, обойдется дешевле, около 50 евро в год, в таком случае буду просто комиссию платить за съем денег в российском банкомате, порядка 2%?
По идее, в таком случае проблем тоже не должно возникнуть, ведь деньги не вводятся в Россию фактически?

А ты уверен, что сможешь прикупить счет физика на Кипре?

Да, это очень просто сделать, как выяснилось

Вот, что нашел, много нового узнал.
http://base.garant.ru/12123862/
Глава2, статья 6
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю


В кратце, банки обязаны стучать при сделках более 600к, риэлторы, нотариусы тоже стучат...иначе штрафы миллионные. Все под колпаком оказывается. Про 300к не удалось ничего найти, но лучше не рисковать и поверить Феррику на слово склонен

Ладно, когда ты получаешь деньги, 300 К - туда-сюда, порог серьезный...
А вот ты попробуй сам перевести хотя бы небольшие деньги (15-20 тыс. руб.) со своего счета в адрес какого-нибудь нерезидента. Тут ты услышишь массу забавных вопросов от своего банка: назначение платежа? основание платежа? есть ли контракт? и т.д. и т.п.

Это не проблема как раз, недавно переводил китайцам 6000$. Более 5000$ просят обоснование, сделал 5000 и 1000 два перевода.

Ну так и при приеме денег также - пусть пришлют тебе двумя переводами по 5000.

Тут вопрос не в том был, отправят и примут без проблем, а в том не будет ли проблем при регулярном получении денег из-за границы. На отправку максимум проблема - это не примут платеж и все, этож не получение дохода, налоговую не интересует.
А вот на получение другая ситуация, как я понял из закона, могут заподозрить вплоть до международного терроризма.
Резюмируя:
1 суммы получать от неризидента за пределами РФ лучше небольшими партиями менее 10000$
2 даже за небольшие, но регулярные суммы 7000-8000$ банк может сдать
налоговой и придется заплатить подоходный налог 13%

Выхода два вижу
1 это зарегистрироваться как ИП по упрощенке и отдавать 6% от всех перечислений
2 это офшор и слать лесом всех кто хочет срубить с меня что-либо
Поправьте, пожста, если где не так понял?

Всем спасибо, приобретаю компанию на сейшиллах

На запросы налоговой банки полюбому как есть ответят есле чо, другой вопрос как скоро ты налоговую заинтересуешь:D

Ты вот еще что учти. Все зависит от того, на какой территории ты оказываешь услуги. Очень может быть, что ты даже и не подпадаешь под наше налогообложение. Тебе просто надо проверить, есть ли у России с той страной, где находится твой клиент, договор об избежании двойного налогообложения. Допустим, с Казахстаном такой договор существует, и когда мне приходили суммы оттуда, у моих банков здесь вообще вопросов не возникало (у налоговой, соответственно, тоже) - какой бы величины ни была сумма. Я им просто представил Трудовое Соглашение с казахским юрлицом. Посмотри, может, подобные договоры у РФ естиь и с Китаем и где там еще твои клиенты живут. Может, тебе проще будет один раз представить банку контракт (если твердо будешь знать, что договор об избежании двойного налогообложения между РФ и КНР есть)? Потому что, в этом случае будет считаться, что китаезы с тебя налог уже сняли.

У меня карта оффшора не позволяет снимать болле 500$ в сутки. Более того, рига банк не рекомендует вообще снимать наличные с карты

у меня 3000$, позвонил узнал, можно жить )

С работодателями Эмиратов/Ирака проблем не возникает?
Корефан открыл визу голд на Сингапуре, ею в России пользуется