Кто нибудь попадал под 115 ФЗ как физ лицо?
Говорят сложно доказать что ты ничего не нарушал, даже если все доки предосталви.

В инете пишут мол попадешь в черный список ЦБ если не докажешь. Кто то уже имел реальный опыт?

Под этот 115 ФЗ биометрию собирают и отказывают в выдаче банковских карт.

не советую попадаться под эту хрень
под нее случайно не попадешь, сами знаете свои косяки
в банках целые отделы под ПОДФТ которые только этим занимаются, потому что если вас косячников вовремя не отлавливать, можно без лицензии остаться

Попадешь :) лично имел дело в Сбере. Закрывал вклады в 2х банках. При закрытии указал счет в Сбере, что бы не таскаться с налом.
Потом сбер не хотел мне эти деньги отдавать :D Доход весь легальный. Собственные накопления. Но сберу нужно было подтверждение легальности и тд. Тянули время, а у меня сделка по покупке недвижимости.

как правило, темы типа этой заводят те, у кого рыльце в пушку :o

ст. 845 Гражданского Кодекса РФ говорится, что банк не вправе определять и контролировать использование денежных средств клиента

даже дебетовых? Как быть если тебе просто ктото деньги перевел, а тебя заблочили и не докажешь документально оснований для перевода. Попадешь в черный список ЦБ. Больше не сможешь пользоваться банками? Таких людей много наверное.

Ну все суммы свыше 0.6млн подлежат контролю. Ты в данном кейсе сбер пытался юзать для обнала. Им по межбанку упали леньги и потом ты их захотел снять. Так банки не работают. Перевел бы дальше продавцу, ну и сберу предоставил подтверждающие доки.

За что попал знаю :) И о механизмах работы финмониторинга тоже имею представление. Собственно эти знания мне и помогли, вывернуться из ситуации, а не объясняться и не ожидать несколько недель разблокировки счёта.
Речь шла о случайности, Конструктор сказал, что это невозможно, тем не менее очень даже возможно.

со сбером вообще лучше дел никогда не иметь. после национализации большевиками сбер стал хреновым банком. Как был совковским банком 70 лет, сейчас таким же и остался. Если бы не поддержка шишек государственных совковский сбер давно бы обанкротился и закрылся не выдержав конкуренции. мелочный и жлобский банк, к клиентам относится по совковски, лишь бы обмануть на пару копеек.

Сбер отличный банк. Жадный маленько, но блин это коммерческая контора. Если может рубить бабло, че бы не рубить.

из за чего можно попасть по этот ФЗ 115 ?

Как можно не объясняться?) Вроде счета потом банк закроет и все?

Лям на счёт прилетел от хз кого

Физ лицо попадет в черный список ЦБ, если банк не устроит предоставленные документы? или там только организации

И что это будет означать?

тебе залочат счёт и пригласят с документами в банк, пояснить экономический смысл операции

если доки банк не устроят, банк предложит перевести бабло в другой банк по безналу и закрыть счёт

потом будешь в другом банке то же самое делать

Моргенштерн подписчику проспорил и переслал лям - могут возникнуть вопросы?

разумеется, всё что выше 600к, подлежит обязательному контролю, хоть ты моргенштерн хоть папа римский

И как решаются такие вопросы? Письменным заявлением по факту перевода?

По-разному. Банк может отстать, а может и в полицию сообщить:o

А в чём криминал-то? Один человек перевёл другому миллион в счёт проигранного спора. Что тут можно пришить? Это же не регулярные платежи, да и с официального дохода

ПОДФТ.
Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. 115 ФЗ.

По факту, ни отмывание, ни терроризм никого не е6ет, а вот то что ты получаешь бабосики не заплатив 13%, тебе Вован не простит. Для этого и закон сделан.
И за отсутствие контроля над суммами свыше 600к можно лицензии лишиться. Так что банку легче тебя выпотрошить и выкинуть, чем закрывать глаза на твой миллион

Доход-то официальный, процентик уже уплочен. Как я понял, если ты заработал лям, то можешь подарить его кому угодно.

со мной бесполезно спорить, расскажешь банку ;) Это отправитель уплатил свои 13%. А ты уплатил когда их получил?
А если ты их выиграл в лотерею, то 35% уплатил?
https://i2.paste.pics/D5X9V.png
https://i2.paste.pics/D5X9B.png

Да чё тут говорить, с одного банка в другой сам себе кидаешь, и в банке-получателе тебя нахлобучивают.

А если тебе кто-то одолжил и предоставил об этом заявление, что, лесом идут?

Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)


18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.



По факту, я же реальный случай рассматриваю и я знаю этого человека - банк без проблем перевёл и выдал деньги. Получается, решает индивидуальный подход к каждому?

Да, раз прокатит, два прокатит, потом банк тебя попросит на выход

Так бы все друг другу деньги только "дарили", но нет ведь, зачем-то оформляют договора, ИП, ООО, платят налоги и т.п. Ведь можно было просто дарить!

подари мне
подари мне
/напевает

Люди - новая нефть (с)
А вы думали зачем вся эта цифровизация, безнал, бесконтактная оплата, онлайн кассы и тд и тп?

чтобы все тотально контролировать?
Сразу будет видны не законные предприниматели.

А если ты платишь через сберонлайн в кафе то это тоже не законно?

если не заплатишь налоги, то не законно.
заплатишь - законно.

разумеется, это незаконно (за редкими исключениями).
Да и вообще, если вам в кафе принесли вот такую бумагу, а вы заплатили налом/сберонлайном, то поздравляю, вы увели эти деньги от налогообложения:
https://imgprx.livejournal.net/69d18...ToUvb9nBy3rhgA
Это не чек, а вольная распечатка с принтера.
По фискальному чеку, может быть, будет проведено 300-500 рублей, а скорей всего нет и это просто подарок наличкой.

С большой вероятностью, это будет подарок наличкой не хозяину кафе, а возможно даже официанту/персоналу/администратору.
Пре-чек после вашего ухода отменяется, ваша наличка делится по карманам персонала. Считайте, дали хорошие чаевые и нае6али ресторатора.

Если в чеке было бухло, официант сбегает в КБ и принесет такую же бутылку обратно в бар. Разница (обычно 400-800%) тоже делится.

Везде многие кафе или всякие кофейни принимают открыто перевод через сбербанк, как правильно отказаться от этого?

просить терминал для оплаты картой.
Но им никто не мешает сказать "очень жаль, но терминал сломался/нет связи" и придется платить налом

В Мск есть вообще рестораны, предназначенные для аккумуляции нала и гольного обнала для сопутствующих бизнесов. У нас вроде нету таких.

Зачем? Хочется больше платить?

Лучше людям наликом дать, чем налог заплатить, который в итоге все равно с****ят

чем больше нала в общепите - тем хуже качество жратвы
будут пытаться купить все что можно подешевле
тухлятину сам жри с таким подходом

Можно подробнее?

ну, теоретически с помощью меркурия и т.п. и фд
можно выяснить сколько и чего купили
и сколько в итоге реализовали.
а там плюс/минус посчитать
и прийти с проверкой,
а где продукты спросить?

в некоторых случаях налоги откровенно вредны.

фигасе сложная мысль

например?

https://yandex.ru/video/preview/?tex...73660905746060

в Уфе около 1300 киосков могут снести. что думаете поэтому поводу?

https://ufa1.ru/text/business/2021/07/28/70047539/

Под ковшом бульдозера. Мэрия Уфы получила право на снос «неподходящих» ларьков без разрешения суда
Чиновники хотят сделать остановки общественного транспорта более «безопасными и благоприятными»

Уфимские предприниматели возмутились постановлением городской администрации об ужесточении правил размещения ларьков и других нестационарных торговых объектов. В мэрии заверяют, что лишь хотят благоустроить облик республиканской столицы, но бизнесмены считают, что действия чиновников противоречат их прежним обещаниям о поддержке малого бизнеса, и опасаются очередной «ночи длинных ковшей», когда одним разом сносились все неугодные павильоны.

За две недели с момента введения новых норм ситуация продолжает накаляться, и сегодня, 28 июля, стороны конфликта высказались на UFA1.RU.

«Единая» Уфа
Началось все с решения Горсовета Уфы об исключении необходимости судебного акта для демонтажа, принятого 14 июля. Оно было обосновано, как пояснили в мэрии, тем, что в столице Башкирии наблюдается тенденция к незаконному размещению НТО.

— В весенне-летний период увеличивается число граждан, осуществляющих несанкционированную торговлю, нарушая правила благоустройства, торговли, санитарные правила, без соблюдения правил личной гигиены. Вместе с тем процедура демонтажа незаконно установленных НТО в судебном порядке может длиться годами, что не позволяет оперативно реагировать органам местного самоуправления на организацию несанкционированной торговли, — заявил начальник управления потребительского рынка администрации Уфы Азат Равилов.

По словам чиновников, с владельцами НТО было проведено совещание, на повестке которого, в частности, разъяснялась необходимость создания благоприятной и безопасной зоны для пассажиров на остановках общественного транспорта при размещении торговых объектов.

Предприниматели решение Горсовета встретили с недоумением: если вам неугодны торговцы-нарушители, зачем придумывать правило, которое ставит под угрозу всех, в том числе и законопослушных бизнесменов? В ходе переговоров выяснилось, что уфимские чиновники хотят, помимо уже заявленного, просто придать городу единообразный вид, лишенный несуразных пятен в виде неухоженных ларьков.


Сначала сносим — потом думаем
Представители сферы торговли признали, что Уфу действительно не мешало бы привести в порядок в плане единообразия, но опять же — без угроз для готовых к сотрудничеству.

— Я понимаю, что есть некрасивые объекты, но новое постановление распространяется на всех, даже на реконструированные павильоны, в которые была вложена куча денег, чтобы он выглядел красиво — его тоже могут снести без суда, — рассказал сооснователь сети пекарен «Лисчикин хлеб» (10 точек) Станислав Кугрышев.

По его мнению, предприниматели, которые своевременно оплачивали аренду, благоустраивали объект и готовы привести его в соответствии с новыми требованиями мэрии, имеют право на договор и условия, гарантирующие возможность работать. С ним согласен и один из основателей сети бистро «Сытый Батыр» (10 точек) Салават Галимов.

— Если надо сделать единообразие, то скажите какое и дайте время — два-три года. Объявите: «Через три года все остановки должны быть такими — если не сможете сами сделать, потом на нас не обижайтесь». А нам сейчас будто говорят, что будут все сносить, а потом — только потом — придумают, как должно выглядеть. Мы тоже за то, чтобы город был красивый и благоустроенный, чтобы все объекты рифмовались. Скажите — как, — сказал Галимов.

Учредитель фастфуд-сети «Шаверма по-питерски» (20 точек) Владислав Шаров тоже призвал чиновников не рубить сплеча. По его мнению, чиновники могли бы раскрыть планы об обновленном дизайне Уфы, которому должны соответствовать торговые объекты.

— Понятно, что надо делать город красивым. Мы тоже этого хотим. Давайте договариваться. Мы всё сделаем по вашим нормам, но в одностороннем порядке всё это решать — это странно, — считает Шаров.

Его коллега Станислав Кугрышев отметил, что должна быть возможность обеспечить соответствие новым нормам без капитального строительства, поскольку с учетом резкого повышения цен на материалы это приведет к огромным расходам.

«Просьбы» в кавычках
К разрешению конфликта пришлось подключаться главе Минторга Башкирии Алексею Гусеву. По его мнению, стороны должны прийти к взаимовыгодному решению. При этом министр отметил, что работа НТО — один из важных факторов развития розничной торговли в республике.

— К нам поступает достаточно большое количество обращений — мы находимся в постоянном диалоге с предпринимателями, — сообщил Гусев. — Вместе с тем мы понимаем, что их объекты должны иметь привлекательный внешний вид в соответствии с концепцией развития города. Поэтому этот вопрос требует более детальной проработки совместно с коллегами из администрации Уфы.

Бизнес-омбудсмен Башкирии Флюр Асадуллин и вовсе заявил, что решение Уфимского горсовета ущемляет права предпринимателей. Он признал необходимость приведения этого сектора торговли в порядок, однако отметил, что мэрия, исполняя предложенную городскими депутатами идею, явно спешит.

— Я за то, чтобы город был ухоженным, но против любой кампанейщины, когда в угоду хороших идей все идет под ковш бульдозеру. Назревает общественный резонанс. Администрация должна все-таки взвешенное решение принять, и те павильоны, которые соответствуют визуальным, архитектурным требованиям администрации, могли остаться или получить альтернативу в других местах. Пока этого нет: по всем фронтам идет расторжение договоров аренды земли и «просьбы» — в кавычках — снести, — рассказал Асадуллин.

По его словам, в мэрию была подана заявка о совместном с предпринимателями заседании. Однако с 14 июля (на момент публикации этого материала. — Прим. ред.) чиновники так и не предоставили ответ. UFA1.RU обратился к главе Уфы Сергею Грекову с вопросом, проконтролирует ли он ситуацию, однако и журналисты разъяснений не получили.

Напомним, до вступления в должность мэра Греков сам занимался предпринимательской деятельностью. Его помощники подчеркивали, что новый глава Уфы — человек из бизнеса. В частности, он возглавлял «Ишимбайский хлебокомбинат», а также работал в компаниях «Нефтегазснаб», «Баштрансгаз» и инновационно-производственном центре «Пилот».

Почему платить больше? Цена всегда одинаковая. Хоть налом, хоть картой, хоть переводом по номеру в сбербанк

А чем лучше?
Как доказать потом, если ты например вдруг отравился в кафе?

А все очень просто: если в одном месте прибыло, в другом убыло.

Да хотя бы тем, что этому сучьему государству и так слишком много отдаем. Даже если отравишься - все равно замучаешься кому-то что-то доказывать. Вот купил я недавно в магните бутылку текилы. Пришел домой - там оказалось что содержимое бутылки жестко разбодяжено дешевой водярой. Написал в жалобную книгу, обратился в роспотребнадзор. Ну и в итоге отовсюду пришли отписки, что не может быть такого, вся продукция в магазине упакована, разбавление чего-либо исключено. Потом сфоткал по всем правилам майбах припаркованный на тротуаре с номером 777 и регионом 777, обратился в ГИБДД. Пришла отписка, что по фото невозможно определить нарушение, хотя специально фоткал так чтобы видно было как по этому тротуару идут люди, а с другого ракурса видно номер дома чтобы точно можно было определить месторасположение авто. Ну и наxуя мне платить налоги на содержание этих пидoрасов которые только бумагу пачкают

только один вопрос:
как ты определил что текила разбавлена дешёвой водкой?
марка текилы?

Вот сейчас псевдопатриотам будет обидно, как же так! Водку на такое говно переводят, пускай даже дешёвую.
Кивает, дядя кэт знает толк в водке.

Текила Ольмека сильвер. Определил очень просто - я ее не первый раз пью. И по вкусу это была водка со слабым запахом текилы. Ну и после того как выпил, понял, что и крышка не хрустела при открытии. Выпивали вдвоем с корешом и оба явно почувствовали что она сильно разбодяжена. Если вопрос стоит о том, как узнал что разбодяжена именно дешевой водкой - Ну по сравнению с текилой практически любая водка - дешевая. Ну и чисто логически - кто будет бодяжить дорогой водкой?))

крышка не хрустнула - понятно.
проверяй целостность при покупке.

например облагая не подъемными налогами мелких торговцев (условных бабушек и прочих на стихийных рынках)
вы заставляете их уйти с рынка и как следствие не иметь средств к существованию. что им делать? они встанут на пособие от государства. вы можете сказать что пособие не велико , но это только до той поры пока бабушку может подкармливать внук итд. а если их вы выгоните на мороз значительное кол-во , то начнутся голодные бунты. кол-во преступлений вырастет, социальное напряжение в обществе может достичь точки кипения.
и все это из за желания брать налоги с бедных, которым гос-во наоборот должно помогать выбраться из этой ямы.


другой пример. общественный транспорт. вот не было поборов с частных извозчиков , либо он был вполне терпимый - автобусов было много, ходили они до позднего времени. ввели тотальный контроль и поборы - результаты мы видим.
вместо того что бы официально отменить налоги итд с людей занимающихся общественным транспортом, гос-во зачем то средства из этой отрасли изымает. что бы что? и по карте алга владельцам маршрутов деньги на счета должны приходить без всяких комиссий и сборов, а разницу за обслуживание и прочее должен платить город.(прозрачность открытость все дела).

тут на фарите тыщи раз читал "КОКОКО в уфе засилье маршруток, хотим как в казани, уфа говно казань рулит, в казани нет маршруток"

я съездил в Казань и офигел, в 8 вечера полчаса ждал красного гос.автобуса. Пытался тут вразумить адептов-казанофилов, мне сказали что я дурак

Ну чтож, теперь и в Уфе так же

полчаса - как в европе.

и причем тут интересно налоги?
какой-то сотрудник магазина не в ответе за все государство
логику наших упоротых либерастиков не понять

по ихнему жить лучше так, платя куда бОльшие налоги
и вставать на колени перед теми, кто на твои налоги живет
https://tn.fishki.net/26/upload/post...97ec9d2be1.jpg

Нука нука - давай налоги сравника

ну и сравни
только все

так засилье маршруток это хорошо. люди значит ездят не на собственном транспорте.


читаю сегодня новости с 1 по 6 августа не будут ходить трамваи и троллейбусы ..ахуенна! из за чего и за долгов за электричество!

тут не хватает картинки Друзя с соответствующей надписью.

щас внуки на пенсии дедушек и бабушек живут?

одни отписки и всюду везде так.!

Тоже писал в ГАИ на одного козла. У них там похоже на всех 1 отписка

Не выебывайтесь, катайтесь на маршрутках, как товарищ нейрон

мне тут казанедрочеры на фарите по-другому объясняли

что круто когда мало транспорта

Ты идика налоги оплати для начала, а потом без разрешения в разговор о налогах встревай

У нас обналом занимаются маршрутчики как раз. И ещё продавцы и производители строительных материалов.

маршрутчиков можно понять. С какого хера у них берется комиссия за эквайринг. Падала бы полная сумма им с твоего платежа картой, была бы тишина.
Это реальное пидарское решение властей

:D:D:D
,eufufufufcbrb

нежный какой )

С карты алга нет наверное комиссии же, с банковских только.

на 15 годы было так
аренда 1500 газ 1200 бенз
выручка была 2700-4000 за день из неё вычесть аренду и вот тебе зп

а теперь через алгу платится 20 ндс, 13 ндфл, там и соцстрах и пенсионный + эквайринг
в итоге кто имел раньше 40-60 сейчас 20-30
за такой график кто согласится то?с 6 утра ездить до 12 ночи?

Истинно

Маршрутчиков доить вообще так себе идея. Лицензировать - да, нужно. Плюс проверять иногда, чтоб автобус не в гавно и маршрутчик не в гавно.
Если в гавно, забирать лицензию.
В остальном - дать зарабатывать, плюс я бы по Алге сделал им бонус типа +2 рубля за счет гос-ва.

А где берут деньги для обнала?

с выручки.когда наличка заходит

Если щас купить крипту, то как потом легализовать доход полученный после вывода денег с криптобиржи?

заплатить 13%

Физику за нал с дисконтом скидываешь

ну вот ты получил котлету на 5-10 млн. Что дальше то

а на каком обменнике лучше?
друг спрашивал.
:D

я выводить в фиат до 2025 не планирую, но вообще щас пока придется тупо на бирже искать чела, кто приедет к тебе с котлетой

марать свои банковские карты сомнительными приходами сумм от физиков - не советую

одно дело когда коллега скинул за пачку кофе или мама прислала 5 тыщ на день рожденья, а другое - когда Рахмаджон Махмуджонович 346383 руб 34 коп, незадолго до блокировки

А дальше норм
Чем тебе нал не нравится?

Носить неудобно

Уплата налога за доход, полученный нелегальным путем (с т.з. банка), не сделает деньги легальными.


Если p2p выводить с биржи к себе на счет, то банк может запросить документы и заблокировать все счета, запросить основания для перевода.

Какие там могут быть основания, если тебе физ лицо Рахмаджон Махмуджонович перевел тебе, физ лицу Х миллионов рублей.
Нужен ведь какой то договор, в рамках чего тебе деньги такие перевели.

с точки зрения налоговой должно легализоваться.

согласен, придется попариться еще, или самозанятость или еще какую отмывку делать.

Налоговая уголовных дел не возбуждает. Её мнение о легальности денег в рамках обсуждаемого закона само по себе нелегально.

ну да, надо сначала решить, что значит легальность.
:D

нет конечно
вас банк залочит, пока не принесете договора и обоснования

на гостинке есть офис менял, за нал сразу расчет.

Ну да. Я ему миллион налички, он мне миллион на карту. Карту в банке сразу хлоп. Офис менял из средства превращается в цель.

речь я так понял о крипте. Ты ему 0.3 битка на кошелек, он тебе лям наличкой. Банк мимо

Налог и это одно, получение доходов нелегальным путем это совсем другое.
Банку похер на налоги.
Налог платится в следующем году. Налоговая твои деньги не блокирует.

Твои счета может заблокировать банк сразу как только деньги придут на твой счет, банк скажет, откуда деньги, кто перевел, запросит какие нибудь договора, источник происхождения денег.

А если подделку дадут? А если тебя потом ОБЭП встретит?
Рисков тоже много наличкой забирать.

Что менял, через какой обменник?
Ты ему наличку, а они тебе крипту на твой кошелек или наоборот?

Ты унылый какой-то, риск везде есть
И что тебе обэп предъявит интересно?
Сделки разрешены, как средство платежа запрещены, просто главное чтобы в налоговой это не вылезло, ну если от уплаты уклоняешься)

конечно рисков куча. Но есть шанс уйти гладко с пакетом денег.
А приход суммы от левого физика на карту - это почти однозначный залёт